Займы
Актуально на: 2026-03-23
Описание
Раздел настройки кредитных инструментов, их графиков и влияния на кэш-фло.
Влияние на проект
- Пользователь подбирает источники заёмного финансирования с учётом потоков от операционной и инвестиционной деятельности, а также размера собственных капиталовложений.
- Настройки займов напрямую влияют на таблицу кэш‑фло (финансовая деятельность и общий денежный баланс).
- Определяют достаточность денежных потоков для покрытия дефицитов.
- Влияют на показатели эффективности проекта.
Действия пользователя
- Открыть структуру PE через кнопку-меню. Обязательность: опционально.
- Переключать вкладки: Настройка вида займа, График, Таблица, Графическая подборка займа. Обязательность: опционально.
- Добавить кредитный профиль. Обязательность: обязательное, если проект использует заемное финансирование.
- Выбрать кредитный профиль из списка. Обязательность: обязательное для редактирования конкретного займа.
- Редактировать кредитный профиль. Обязательность: опционально.
- Удалить кредитный профиль. Обязательность: опционально.
- В настройках кредита указать тип (срочный кредит/ВКЛ), режим суммы, цель и долю на оборотные средства. Обязательность: обязательное для корректного расчёта займа.
- В настройках кредита указать сумму, ставку, срок, льготный период и тип погашения. Обязательность: обязательное для корректного расчёта.
- В настройках кредита указать месяц старта и параметры лимита (для ВКЛ). Обязательность: обязательное для корректного расчёта.
- В настройках кредита включать/исключать кредит из портфеля. Обязательность: опционально.
- В настройках кредита задать стартовый остаток денежных средств и минимальный целевой остаток. Обязательность: опционально.
- В режиме графика просматривать график выплат, процентов и остатка. Обязательность: опционально.
- В режиме таблицы просматривать помесячные значения по займу. Обязательность: опционально.
- В режиме графической подборки перетаскивать транши по периодам и сбрасывать линию. Обязательность: опционально.
- Сохранить изменения по кредиту. Обязательность: обязательное для фиксации настроек.
- Отменить редактирование кредита. Обязательность: опционально.