Кэш-фло
Актуально на: 2026-06-26
Назначение
Сводный отчёт движения денежных средств. Агрегирует данные из всех разделов и показывает финансовую картину проекта по периодам.
Роль в проекте
- Это не раздел для ввода данных, а результирующий отчёт.
- Главный инструмент проверки: баланс наличности не должен быть отрицательным ни в одном периоде.
- Ключевая точка контроля финансовой устойчивости проекта.
Зависимости
- Требует заполнения до этого раздела: все разделы с данными (план сбыта, издержки, инвестиции, финансирование)
- От этого раздела зависят: ничего (это результат)
Структура отчёта
Операционная деятельность
- Выручка (из плана сбыта)
- Затраты на материалы (из плана производства + МиК)
- ФОТ и налоги на ФОТ (из плана по персоналу)
- Общие издержки (из общих издержек)
- Налоги (из настроек налогов)
Инвестиционная деятельность
- Капитальные затраты (из календарного плана)
Финансовая деятельность
- Собственный капитал (из акционерного капитала)
- Получение кредитов (из займов)
- Погашение кредитов (из займов)
- Проценты по кредитам (из займов)
- Выплаты участникам / дивиденды (из акционерного капитала)
Итого
- Денежный поток за период
- Денежный поток нарастающим итогом (баланс наличности)
Критерий успеха
- Баланс наличности (нарастающим итогом) не должен быть отрицательным ни в одном периоде.
- Если есть отрицательные периоды — нужно корректировать план: увеличить финансирование, снизить затраты или сдвинуть сроки.
Сценарий использования в диалоге
AI должен проверять кэш-фло после каждого крупного блока заполнения:
- После плана сбыта + инвестиций — первичная проверка жизнеспособности.
- После добавления операционных затрат — проверка, что доходы покрывают расходы.
- После настройки финансирования — финальная проверка, что баланс нигде не отрицательный.
Если баланс уходит в минус, AI должен:
- Указать, в каких периодах дефицит и какого размера.
- Предложить варианты решения (увеличить кредит, снизить затраты, отложить этап).